Како се користи функција Екцел ТБИЛЛЕК -

Резиме

Функција Екцел ТБИЛЛЕК враћа принос обвезнице по еквиваленту обвезнице.

Сврха

Добијте принос еквивалентан обвезници за државни запис

Повратна вредност

Принос у процентима

Синтакса

= ТБИЛЛЕК (поравнање, доспелост, попуст)

Аргументи

• поравнање - Датум поравнања хартије од вредности.
• доспеће - датум доспећа хартије од вредности.
• попуст - Дисконтна стопа хартије од вредности.

Верзија

Екцел 2003

Напомене о употреби

Функција Екцел ТБИЛЛЕК враћа принос обвезнице у еквиваленту обвезнице на основу датума поравнања, датума доспећа и дисконтне стопе. У приказаном примеру датум поравнања је 5. фебруара 2019. године, датум доспећа 1. фебруара 2020. године, а дисконтна стопа 2,54%. Формула у Ф5 је:

=TBILLEQ(C5,C6,C7)

Са овим улазима, функција ТБИЛЛЕК враћа принос од 2,53%, са примењеним форматом процентуалног броја.

Унос датума

У Екцелу су датуми серијски бројеви. Генерално, најбољи начин за унос важећих датума је коришћење референци на ћелије, као што је приказано у примеру. Да бисте унели важеће датуме директно унутар функције, ДАТЕ функција је најбоља опција.

О државним записима

Трезорски запис (који се назива и Т-Билл) је краткорочна дужничка обавеза коју издаје Министарство финансија САД. Државни записи се продају у корацима од 100 долара и имају рокове који се крећу од неколико дана до 52 недеље. Потпомогнути америчком владом, Државни записи се сматрају инвестицијом ниског ризика.

Државни записи се обично продају са попустом од номиналног износа (номинална вредност), а дисконтна стопа се утврђује на аукцији. Међутим, државни записи се такође могу продати с премијом, када је цена већа од номиналног.

Државни записи не нуде редовна плаћања камата попут купонских обвезница. Међутим, када Државна меница доспева, власнику се плаћа номинални износ или номинална вредност. Када је номинална вредност већа од набавне цене, разлика је зарађена камата.